En Rusia, los bancos están obligados a comunicar a las autoridades información detallada sobre las transacciones de criptomonedas de sus clientes.
La regulación se implementará como parte de las nuevas reglas de informes que cubren todas las transferencias de dinero transfronterizas realizadas por ciudadanos rusos, y precederá a la regulación integral del mercado de criptomonedas planificada para este año.
El Banco Central de Rusia está preparando cambios en las obligaciones de información de las instituciones financieras sobre las transferencias de dinero realizadas por particulares. Según información de medios locales, con base en el proyecto de reglamento, los bancos estarán obligados a compartir datos completos sobre casi todas las transferencias internacionales realizadas por ciudadanos rusos, incluidas las transacciones relacionadas con criptomonedas.
El proyecto propone que se proporcionen detalles como si el remitente y el destinatario residen en la Federación de Rusia u otro país, el método de transferencia, la institución intermediaria utilizada, las tarifas aplicadas y el tipo y la fuente de la transacción (efectivo, cuenta bancaria, tarjeta de crédito/débito u otros medios electrónicos).
Además, las compras y ventas de criptomonedas deberán reportarse por separado. Según Interfax, también se creará una columna de reporte específica para las transacciones que involucren derechos digitales, como valores tokenizados y metales preciosos, así como instrumentos similares a NFT, según se define en la ley rusa de “Activos Financieros Digitales” (DFA). Además de las inversiones y transferencias de criptomonedas, las compras de videojuegos y los pagos por servicios informáticos, de seguros y de comunicación también se registrarán con mayor detalle.
El Banco Central de Rusia justifica la actualización de sus normas de información alegando la necesidad de reflejar con precisión los nuevos fenómenos económicos en las estadísticas de balanza de pagos, posición de inversión internacional y deuda externa. La minería de criptomonedas, que se reconocerá como actividad industrial legal a finales de 2024, es un claro ejemplo de ello.
En diciembre de 2025, un alto funcionario del Kremlin declaró que los ingresos generados por el sector habían crecido hasta el punto de que podían considerarse “exportaciones ocultas” y que estaban influyendo en el mercado cambiario. El funcionario sugirió que estos ingresos se incorporaran a la balanza de pagos; el director del Banco Central de Rusia también reconoció que el sector contribuía al fortalecimiento del rublo.
*Esto no constituye un consejo de inversión.
