Ocho importantes entidades bancarias estadounidenses han advertido que el borrador final de la Ley CLARITY, pendiente de рассмотрение en el Senado, no regula adecuadamente las stablecoins. Los grupos bancarios argumentaron que el mecanismo de “interruptor automático”, que se activaría si las salidas de depósitos alcanzan cierto nivel, no constituye una verdadera medida de seguridad.
Según la reportera de Fox Business, Eleanor Terrett, ocho organizaciones, entre ellas el Bank Policy Institute, la American Bankers Association, la Consumer Bankers Association, el Financial Services Forum y la Independent Community Bankers of America, se dirigieron a los líderes del Senado, John Thune y Chuck Schumer, en una carta publicada hoy.
Diversas organizaciones han argumentado que ofrecer intereses o incentivos similares a la rentabilidad en las stablecoins orientadas a pagos podría provocar una importante salida de depósitos de los bancos, reduciendo su capacidad de préstamo. Según grupos bancarios, los bancos comunitarios y las entidades de crédito basadas en depósitos podrían verse particularmente afectados.
La carta también criticó duramente el mecanismo de “interruptor automático” diseñado para evitar la fuga de depósitos en el texto actual de la Ley CLARITY. Los grupos señalaron que el mecanismo solo se activaría “después de que se haya producido una salida significativa de depósitos”, argumentando que esto no podía considerarse una medida de seguridad preventiva.
Los bancos también argumentaron que los proveedores de stablecoins o empresas relacionadas podrían eludir la prohibición utilizando diferentes modelos de recompensa e incentivos en lugar de pagar intereses directamente. Por lo tanto, solicitaron que se ampliara la redacción del proyecto de ley y se cerraran las lagunas legales que pudieran permitir pagos similares a intereses sobre los saldos de stablecoins.
Las propuestas de las organizaciones incluían la prohibición explícita de todos los intereses y rendimientos, directos o indirectos, asociados a la tenencia de stablecoins, la eliminación de ciertas frases restrictivas del texto actual y la prohibición de incentivos que sean económicamente similares a los tipos de interés de los depósitos bancarios.
Los grupos bancarios destacaron su apoyo a la creación de un marco regulatorio permanente e integral para el mercado de activos digitales, argumentando que la Ley CLARITY, en su forma actual, no proporciona la protección suficiente para evitar que las stablecoins retiren depósitos del sistema bancario.
*Esto no constituye asesoramiento de inversión.
